Crecerá sospecha en las operaciones bancarias

Desde el 15 de abril crecerá sospecha en las operaciones bancarias

Los analistas advierten que el secreto bancario está en riesgo por disposiciones de la Superintendencia de Banca.
MALENA MIRANDA

CARMELA LOAYZA ARENAS

Para poder luchar contra el lavado de dinero, la Superintendencia de Banca (SBS) aprobó, a fines del año pasado, una modificación normativa, que pasó desapercibida, y que ordena a las empresas del sistema financiero remitir a la SBS por los medios magnéticos que tiene establecidas para el efecto, información trimestral de la totalidad de las operaciones pasivas registradas en dicho período, como transacciones en efectivo (ROPE), aún cuando las mismas tengan claro y total sustento económico y legal.

Actualmente, las entidades del sistema financiero solo deben entregar a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) las transacciones calificadas como inusuales que devengan como sospechosas, es decir, aquellas operaciones poco habituales que no hayan sido justificadas o sustentadas. Sin embargo, ahora no habrá excepciones y todas las operaciones iguales o superiores a los US$ 10,000 deberán ser reportadas.

Pero ¿qué es un RO y un ROPE? El primero son las operaciones bancarizadas como, por ejemplo, cuando una persona acude con un cheque (a la entidad financiera) y lo deposita en su cuenta (de depósitos). Mientras que la segunda son las que empiezan con una operación en efectivo, por ejemplo, una persona lleva US$ 10,000 y lo deposita en su cuenta, explicó a Gestión Carlos Caro, del estudio de abogados Caro & Asociados.

Además, toda esta información también deberá ser dada a conocer a la UIF -que es parte a su vez de la SBS-, acotó a Gestión el especialista en temas financieros, Rolando Castellares.

Secreto en riesgo

Las recientes medidas dictadas por la SBS está obligando a las empresas del sistema financiero a entregarle información protegida con secreto bancario, lo que puede generar desconfianza en el sistema bancario, al poner en riesgo la seguridad de los ahorristas, ante el riesgo de que dichas transacciones trasciendan, advirtió Castellares.

¿Por qué afecta el secreto bancario estas medidas? "Porque según la Constitución, en su artículo 2, establece que el secreto bancario – que protege a los ahorros o depósitos- solo se puede levantar por parte de un juez o un fiscal en el marco de una investigación oficial y ahora estas medidas están ampliando esos supuestos, considerando que el superintendente podría tener esa facultad", explicó Caro.

Las entidades financieras por operaciones de US$ 10,000 por vez o US$ 50,000 al mes deben declarar la fuente y registrar el origen de esos fondos, precisó.

Actualmente, la banca analiza la repercusión de la medida.